NộI Dung
Charles Ponzi nổi tiếng với những tội ác tài chính mà anh ta phạm phải khi anh ta liên kết các nhà đầu tư cho anh ta hàng triệu đô la, và trả cho họ tiền lãi bằng tiền của các nhà đầu tư khác.Tóm tắc
Sinh năm 1882 tại Parma, Ý, Charles Ponzi là kẻ lừa đảo khét tiếng đã trả tiền lãi bằng tiền của các nhà đầu tư khác. "Đề án Ponzi" được đặt theo tên ông. Sau khi thực hiện kế hoạch đầu tư có lợi nhuận cao và mở rộng, Ponzi đã bị bắt vào ngày 12 tháng 8 năm 1920 và bị buộc tội 86 vụ lừa đảo qua thư. Sở hữu khoảng 7 triệu đô la, anh ta đã nhận tội lừa đảo qua thư và sau đó phải ngồi tù 14 năm. Ông qua đời vào ngày 18 tháng 1 năm 1949 tại Rio de Janeiro, Brazil.
Đến mỹ
Các chi tiết về cuộc đời đầu của kẻ lừa đảo khét tiếng Charles Ponzi rất khó kiểm chứng. Tuy nhiên, người ta tin rằng ông được sinh ra Carlo Ponzi ở Parma, Ý và theo học Đại học Rome La Sapienza.
Ponzi đến Boston vào tháng 11 năm 1903 trên tàu S.S. Vancouver. Sau đó, ông nói với Thời báo New York rằng anh ta đã đánh bạc phần lớn số tiền của mình trong chuyến đi đến Mỹ. "Tôi đã đến đất nước này với 2,50 đô la tiền mặt và 1 triệu đô la với hy vọng, và những hy vọng đó không bao giờ rời bỏ tôi." Sức thu hút và sự tự tin của người nhập cư trẻ tuổi sẽ giúp anh ta rút ra một trong những kế hoạch tài chính lớn nhất trong lịch sử.
Lừa đảo sớm
Ponzi bắt đầu làm những công việc lặt vặt, kể cả làm máy rửa chén trong nhà hàng. Năm 1907, ông chuyển đến Montreal, nơi ông tìm được một công việc giao dịch viên tại Bank Zarossi. Ngân hàng được thành lập để phục vụ dân số nhập cư mới của Ý, tính lãi suất cao.
Khi Ngân hàng Zarossi phá sản vì nợ xấu, Ponzi đã không còn một xu dính túi. Anh ta bị kết án ba năm tù tại Quebec sau khi anh ta bị bắt vì giả mạo một tấm séc xấu. Thay vì nói với mẹ ở Ý rằng anh ta đang ở trong tù, anh ta đã viết cho cô ấy trong một lá thư rằng anh ta đang làm việc tại một nhà tù ở Canada.
Khi ra tù, Ponzi đã tham gia vào một liên doanh tội phạm khác, buôn lậu người Ý qua biên giới vào Hoa Kỳ. Điều này cũng khiến anh ta phải ngồi tù, anh ta đã mất hai năm sau các quán bar ở Atlanta.
Đề án Ponzi
Ponzi trở về Boston, nơi anh kết hôn với nhà viết tốc ký Rose Gnecco vào năm 1918. Anh làm nhiều công việc khác nhau, kể cả tại cửa hàng tạp hóa của bố vợ, nhưng không có vị trí nào tồn tại lâu.
Chính trong thời gian này, Ponzi đã có ý tưởng cho kế hoạch tuyệt vời sẽ mang lại cho mình một vị trí trong lịch sử. Anh ta nhận được một lá thư trong thư từ một công ty ở Tây Ban Nha có trong đó một phiếu giảm giá trả lời quốc tế (một phiếu giảm giá có thể đổi lấy một số tem bưu chính đường hàng không ưu tiên từ một quốc gia khác). Ponzi nhận ra rằng anh ta có thể kiếm được lợi nhuận bằng cách mua IRC ở một quốc gia và đổi chúng lấy tem đắt hơn ở một quốc gia khác.
Cây vợt của Ponzi hoạt động như thế này: Anh ta sẽ trả tiền cho các đại lý làm việc cho anh ta ở các quốc gia khác, những người sẽ mua IRC và họ quay trở lại Hoa Kỳ. Ponzi sau đó sẽ đổi IRC lấy tem có giá trị cao hơn số tiền anh ta đã trả cho họ và bán tem. Ponzi được báo cáo đã thực hiện hơn 400 phần trăm trên một số doanh số này.
Không hài lòng với việc tự mình thực hiện kế hoạch sinh lời, Ponzi bắt đầu tìm kiếm các nhà đầu tư để mang lại lợi nhuận cao hơn. Ông hứa với các nhà đầu tư lợi nhuận cực kỳ 50% trong 45 ngày, hoặc 100% trong 90 ngày. Ponzi đã trả cho các nhà đầu tư này bằng cách sử dụng tiền từ các nhà đầu tư khác, thay vì bằng lợi nhuận thực tế, như trong kế hoạch tội phạm của Bernie Madoff.
Sự thao túng của Ponzi khiến anh ta rất giàu có, anh ta đã mua một biệt thự ở Lexington, Massachusetts, có máy lạnh và hồ bơi nước nóng. Anh ấy đã kiếm được 250.000 đô la một ngày.
Suy sụp
Kế hoạch của Ponzi bắt đầu làm sáng tỏ vào tháng 8 năm 1920, khi Bưu điện Boston bắt đầu điều tra lợi nhuận của mình. Cuộc điều tra bắt đầu một cuộc điều hành đối với công ty của Ponzi, với các nhà đầu tư đang cố gắng rút tiền của họ ra khỏi đó.
Charles Ponzi đã bị bắt vào ngày 12 tháng 8 năm 1920 và bị buộc tội 86 vụ lừa đảo qua thư. Sở hữu khoảng 7 triệu đô la, anh ta đã nhận tội lừa đảo qua thư và sau đó phải ngồi tù 14 năm. Rose ly dị ông năm 1937 và Ponzi qua đời không một xu dính túi ở Rio de Janeiro, Brazil, vào ngày 18 tháng 1 năm 1949.